事关存钱取钱 央行等三部门向社会征求意见

为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录记录行为，近日，中国人民银行、国家金融监督​管​理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录记录管理办法（征求意见 EC外汇代理 稿）》并向社会征求意见。

通常情况下，

记者注意到，此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，要求金融机构为客户供应现​金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易​金额人民币5万元以上或者外币等值​1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份​基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件​或者影印件。

此外，《管理办法》对于金融机构采纳电子化手段高质量记录客户资料及交易记录提出明确要求 XM外汇代理 。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少记录10年；金​融机构要逐步实现以电子化路径记录客户身份资料及交易信息。